Block Inc., NYDFS ile AML Anlaşmazlıklarını Çözmek İçin Görüşmelerde

Block Inc., Jack Dorsey’nin liderliğindeki ödeme firması, New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) ile yaptığı müzakerelerle, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Bitcoin programlarına yönelik suçlamaları çözmek için çalışmalarını sürdürüyor.

Şirket, bu konuya ilişkin olarak NYDFS ile kabul edilebilir şartlar altında bir çözüm bulmayı amaçladığını açıkladı. Block, 24 Şubat’ta yaptığı düzenleyici dosyalamada, NYDFS ile devam eden görüşmelerinde, Banka Gizliliği Yasası ve AML programları gibi birçok konuda tartışmalar yürüttüğünü belirtti.

Block, bu süreçte, NYDFS'nin 2023 Ocak ayında bir uzlaşma teklifinde bulunduğunu ancak görüşmelerin halen devam ettiğini vurguladı. Bununla birlikte, şirkete yönelik yükümlülüklerin göz önünde bulundurulduğu ve bu yükümlülüklerin 2024 mali sonuçlarını etkilemeyecek kadar küçük olduğu ifade edildi.

Block, 2021 yılının Ocak ayı ile 2023 Mart ayı arasında, birden fazla ABD eyaletinin para transferi düzenleyicileri tarafından incelendi.

İlgili incelemeler sonucunda, şirketin AML programında eksiklikler tespit edildi, özellikle Banka Gizliliği Yasası’na uyum sağlama konusunda sıkıntılar olduğu belirtildi. Bu incelemeler, şirketin düzenleyicilerle çözüm bulma sürecine hız kazandırdı.

Block, bu eksiklikleri gidermek için birden fazla eyaletin para transferi düzenleyicisiyle Ocak ayında bir uzlaşma anlaşması sağladı. Ancak, New York eyaleti bu anlaşmaya dahil değildi.

Block, herhangi bir suçluluğu kabul etmedi veya reddetmedi, ancak bu eksiklikleri çözmek için eyaletlerle anlaşmaya vardı ve 80 milyon dolarlık bir cezai ödeme yapmayı kabul etti.

Bu ödemenin 2025 yılı Şubat ayında tamamlanması bekleniyor. Uzlaşma şartları arasında, şirketin AML programını gözden geçirmek ve geliştirmek için bağımsız bir danışman ataması ve bir Uyumluluk Yönetim Komitesinin bu düzeltici önlemlerin uygulanmasını denetlemesi yer alıyor.

Diğer taraftan, Block’un ödeme platformu Cash App de yakın zamanda Tüketici Finansal Koruma Bürosu (CFPB) tarafından soruşturulmuştu. Bu soruşturma, Cash App’in müşteri şikayetleri ve ihtilaflarını nasıl ele aldığını incelemeyi amaçlıyordu.

Block, Cash App için 55 milyon dolar tutarında sivil bir ceza ödemeyi kabul etti ve etkilenen müşterilere 75 milyon ile 120 milyon dolar arasında tazminat ödeme kararı aldı.

Ayrıca, Block, 2020-2022 yılları arasındaki vergi gelirlerini denetleyen San Francisco Belediye Başkanlığı ve Vergi Toplayıcıları ile de bir vergi anlaşmazlığı yaşamaktadır. San Francisco, Bitcoin ile ilgili gelirlerden daha fazla vergi alınması gerektiğini iddia ederek ek vergi borçları talep etti.

Block, çeşitli yasal, düzenleyici ve vergi konularında sorunlarla karşı karşıya kalmış bir şirket olarak dikkat çekiyor. Her ne kadar şirket, bu suçlamaları kabul etmese de, düzenleyicilerle çözüm arayışında olduğu ve gelecekteki finansal durumunu etkilemeyecek şekilde anlaşmalar yapmaya çalıştığı görülüyor.

Block’un Bitcoin ve diğer dijital para birimleriyle ilgili yaptığı düzenlemelere dair yapılan bu incelemeler, kripto para sektörü üzerindeki düzenleyici baskının arttığı bir dönemde önemli bir örnek teşkil ediyor.