BlockFi'ye Kaliforniya'dan Lisans İptali ve Ceza

İflas eden ve şu anda kapanmış olan BlockFi, lisansının iptal edilmesini kabul etti ve güvensiz uygulamalarını sona erdirme konusunda anlaşma sağladı.

Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), iflas eden kripto para kredi sağlayıcısı BlockFi'nin lisansını iki yıl sonra kalıcı olarak iptal etti.

DFPI, 7 Kasım’da yaptığı açıklamada, bu lisans iptalinin, düzenleyicinin BlockFi'nin lisansını 2022 Kasım’ında askıya almasının ardından yapılan incelemenin sonucu olduğunu belirtti.

BlockFi, bu süreçte lisans iptalini kabul etmekle birlikte, aynı zamanda kendi güvensiz uygulamalarını sona erdirmek ve hatalı işlemlerden kaçınmak adına bir anlaşma imzaladı. DFPI, BlockFi'nın Kaliforniya Finansman Yasası’nı (CFL) ihlal ettiğini tespit ettikten sonra, iki yıl önce askıya alınan lisansını tamamen iptal etme kararı aldı.

BlockFi, bu yasa çerçevesinde, borçluların kredi geri ödeme kapasitesini göz önünde bulundurmadan kredi verdiklerini ve borçlulara kredi tutarları dağıtılmadan önce faiz tahsil ettiklerini itiraf etti.

Kripto kredi platformunun bir diğer ihlali de, tüketicilere kredi danışmanlığı sağlamaması ve ödeme performansını kredi bürolarına bildirmemesi oldu. DFPI, BlockFi'nın kredi sözleşmesi belgelerinde yıllık faiz oranlarını doğru şekilde açıklamadığını da belirtti.

Tüm bu ihlallerin ardından DFPI, BlockFi'ya 175.000 dolarlık bir ceza uyguladı. Ancak, BlockFi’nın iflas etmiş ve artık faaliyet göstermeyen bir şirket olması nedeniyle, bu cezanın ödenmesinden feragat edilerek, öncelik tüketici geri ödemelerine verildi.

DFPI Komiseri Clothilde Hewlett, bu süreçle ilgili olarak yaptığı açıklamada, "Finansal pazarımızda yeniliği teşvik ediyor olsak da, şirketlerin kanunlara uyması ve tüketicileri koruması gerektiği için Kaliforniya'da faaliyet göstermeye devam edebilmeleri gerekir" dedi.

Bu açıklama, regülasyonların ve tüketici koruma önlemlerinin ne kadar önemli olduğuna dikkat çekiyor.

BlockFi'nın lisansının iptal edilmesi, şirketin faaliyetlerini durdurmasından sadece birkaç ay sonra gerçekleşti. Şirketin web platformunun Mayıs 2024’te kapanmasının ardından, artık kullanıcılar platforma erişim sağlayamamaktadır.

Bu durum, BlockFi'nın çöküşünü daha da derinleştirerek, şirketin ve müşterilerinin yaşadığı sıkıntıları gözler önüne serdi.

BlockFi'nın iflas süreci, 2022 Kasım ayında Sam Bankman-Fried'ın FTX'in çöküşüyle başladı. FTX ve BlockFi arasında ciddi bir finansal bağ vardı ve her iki şirket de birbirine önemli derecede maruz kalmıştı.

BlockFi, iflas başvurusunda FTX ile olan ilişkilerini ve buna bağlı olarak yaşadığı mali zorlukları açıkladı. FTX US'ye Temmuz 2022'de 400 milyon dolarlık bir kredi hattı sağlayan BlockFi, bu borçla birlikte FTX US'nin en büyük teminatsız alacaklılarından biri haline geldi.

BlockFi, iflas başvurusu sonrası, FTX ve Alameda Research’ün mirasçılarıyla 875 milyon dolarlık bir anlaşma yaptı. Bu anlaşma, BlockFi'nın iflas sonrası durumu toparlamak adına attığı önemli bir adımdı. Ayrıca, kripto kredi sağlayıcısı, Temmuz 2024’te Coinbase aracılığıyla ilk geçici kripto dağıtımlarına başladı.

Nisan 2023 itibariyle, BlockFi'nın toplam borçları 10 milyar dolara kadar yükselmiş ve bu borç, 100.000'den fazla alacaklıyı kapsıyordu. BlockFi'nın yaşadığı iflas süreci ve sonrasında gelen düzenleyici adımlar, kripto para sektöründe finansal sorumlulukların ve regülasyonların önemini bir kez daha gözler önüne sermektedir.