Citibank’a 20 Milyon Dolarlık Kripto Romantik Dolandırıcılığı Davası

ABD’li bir yatırımcı, Facebook üzerinden tanıştığı kişiyle yaşadığı sanal ilişki sonucunda 20 milyon dolarlık kripto dolandırıcılığına uğradığını belirterek Citibank’a dava açtı. Banka, dolandırıcılığı kolaylaştırmakla ve şüpheli işlemleri göz ardı etmekle suçlanıyor.

Dolandırıcılık Hikayesi: Facebook'tan Aşka, Aşktan NFT Tuzağına

Davacı Michael Zidell, 2023 başında “Carolyn Parker” isimli bir kadın tarafından Facebook’ta mesaj aldığını ve zamanla bu kişinin güvenini kazandığını belirtti. Başlarda sosyal olan bu ilişki kısa sürede romantik boyuta evrildi.

Bir ay sonra Carolyn, NFT yatırımıyla milyonlar kazandığını söyleyerek Zidell’e aynı platformda yatırım yapmasını tavsiye etti. Zidell, “OpenrarityPro” adlı sahte bir NFT alım-satım platformuna yönlendirildi. Ardından, bu platformun verdiği banka hesaplarına 43 farklı işlemle toplam 20 milyon dolar gönderdi. Ancak Nisan sonunda site bir anda erişilemez hâle geldi.

🏦 Citibank Suçlamaları: “Göz Göre Göre Kayıtsız Kaldı”

Zidell, dolandırıcıların kullandığı hesaplardan yaklaşık 4 milyon dolarının Citibank üzerinden transfer edildiğini belirterek bankayı Manhattan’daki federal mahkemeye verdi.

Şikayet dilekçesine göre:

12 transfer Citibank’e ait “Guju Inc.” adlı şirkete ait hesaba yönlendirildi.

Gönderilen büyük ve yuvarlak meblağlar, “şüpheli işlem sinyali” olarak tanımlanabilecek nitelikteydi.

Citibank, bu işlemleri izlememekle, hesapları denetlememekle ve güvenlik tedbirlerini almamakla suçlanıyor.

Zidell, bankanın şüpheli işlemleri izlemek ve müdahale etmekle yükümlü olduğunu, bu sorumluluğu yerine getirmediğini ve böylece dolandırıcılığı kolaylaştırdığını savunuyor.

💸 “Pig Butchering” Dolandırıcılıklarında Büyük Patlama

“Pig butchering” (domuz kasapçılığı) adı verilen bu yöntem, özellikle kripto dünyasında giderek yaygınlaşıyor. Bu sistemde dolandırıcılar:

Uzun vadeli güven ilişkisi kurar,

Romantik bir bağ geliştirir,

Kurbanı sahte yatırım platformlarına yönlendirerek servetini boşaltır.

🔍 2024’te toplam kripto dolandırıcılığı 9,9 milyar doları buldu. Cyvers’a göre yalnızca romantik dolandırıcılıklar 5,5 milyar dolara ulaştı. ABD Gizli Servisi, bu yıl 225 milyon dolarlık varlık ele geçirdiğini duyurarak şimdiye kadarki en büyük kripto dolandırıcılık operasyonunu gerçekleştirdi.

🧭 Değerlendirme: Sorumluluk Bankalarda mı, Kullanıcılarda mı?

Zidell’in davası, bankaların sorumluluk sınırlarını, dolandırıcılık algılarını ve kripto işlemlerdeki denetim boşluklarını yeniden gündeme taşıyor. Özellikle büyük miktarda transferler, yuvarlak meblağlar ve bireyden şirkete akan fonlar gibi tipik risk sinyallerinin, finansal kurumlar tarafından nasıl değerlendirildiği sorgulanıyor.

Citibank henüz kamuya açık bir açıklama yapmadı.