Kripto Dolandırıcılıkları 2023'te Rekor Kayıp Getirdi!

Geçen yıl kripto dolandırıcılıkları, toplam finansal dolandırıcılık şikayetlerinin yalnızca onda birini oluşturdu – ancak kayıpların neredeyse yarısına neden oldu.

Federal Soruşturma Bürosu’nun (FBI) İnternet Suç Şikayet Merkezi’nden (IC3) yayınlanan yeni bir rapora göre, yatırımcılar 2023 yılında kripto ile ilgili mali suçlardan rekor 5,6 milyar $ kaybetti. Bu, 2022'ye göre %45'lik bir artışa işaret ediyor.

Pazartesi günü yayınlanan rapora göre, 2023'te en yaygın ve en maliyetli kripto ile ilgili dolandırıcılık türü yatırım dolandırıcılığı oldu. FBI’ın geçen yıl aldığı 69.000'den fazla kripto ile ilgili suç raporunun neredeyse yarısı yatırım dolandırıcılığıyla ilgiliydi ve dolandırıcılar tam 4 milyar $ kazandı.

Kripto suçları FBI’a gelen şikayetlerin sadece %10’unu oluşturmasına rağmen, 5,6 milyar $’lık kayıp, toplam kayıpların yaklaşık yarısına tekabül ediyor.

Yatırım dolandırıcılığı genellikle kurbanlarına, düşük riskle büyük getiriler vaat ediyor ve son yıllarda artış gösterdi. Geçen yıl, kripto ile ilgili yatırım dolandırıcılığının en öne çıkan türü, FBI’ın “güven sağlayan” dolandırıcılıklar olarak tanımladığı yöntemdi.

Bazen “domuz besleme” (pig butchering) olarak adlandırılan bu yatırım dolandırıcılığı türü, dolandırıcıların genellikle mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla kurbanlarıyla uzun süreli ilişkiler kurduğu ve onları sahte kripto para platformlarına büyük miktarlarda para yatırmaya ikna ettiği dolandırıcılıkları kapsıyor. Bu platformlardan para çekmek ise mümkün olmuyor.

FBI’ın raporuna göre, bu domuz besleme ya da yatırım dolandırıcılıklarının kurbanlarının birçoğu, bu sahte yatırımlardaki kayıpları telafi etmek için büyük borçlar biriktirmiş durumda.

Yatırım dolandırıcılıklarıyla ilgili en fazla şikayeti 30-49 yaş arası kurbanlar yaparken, en fazla kaybı 60 yaş ve üzeri kurbanlar yaşadı. Sadece geçen yıl, 60 yaş üzeri kurbanlar 1,24 milyar $’dan fazla kayıp bildirdi.

IC3, hem ABD vatandaşlarından hem de yabancılardan şikayet kabul etmesine rağmen, geçen yıl aldığı kripto ile ilgili dolandırıcılık şikayetlerinin %83'ü Amerikalı yatırımcılara aitti. En fazla şikayeti (9.522) ve kaybı (1,2 milyar $) bildiren eyalet Kaliforniya oldu.

ProPublica’nın 2022 yılında yaptığı bir araştırma – ki bu araştırma daha sonra Birleşmiş Milletler ve diğer kuruluşlar tarafından da teyit edildi – birçok kripto yatırım dolandırıcısının Güneydoğu Asya’daki “domuz besleme çeteleri” tarafından insan ticareti mağduru olarak tutulduğunu ve dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunmaya zorlandığını ortaya koydu.

FBI’ın raporu, yurt dışına seyahat eden ABD vatandaşlarına, yurt dışında dolandırıcılık kamplarıyla bağlantılı iş ilanı dolandırıcılıklarına karşı uyarıda bulundu. Raporda, “Bu kamplar işçileri iradeleri dışında tutuyor ve dolandırıcılık operasyonlarına katılmaları için onları tehdit ediyorlar.

Suçlular, sosyal medya ve çevrimiçi iş ilanı sitelerinde sahte iş ilanları yayınlayarak, genellikle Asya’daki insanları hedef alıyorlar” denildi.

Rapora göre, işçilere seyahat ve diğer masrafları karşılamaları gerektiği söyleniyor, bu da işçilerin işe borçla başlamasına neden oluyor. Daha sonra, hem borçlarını ödemeye çalışırken hem de oda ve board masraflarını karşılamaya çalışıyorlar.

Suçlular, işçinin artan borcunu ve yerel kolluk kuvvetlerinden korkusunu, kontrol mekanizması olarak kullanıyor. İnsan ticareti mağdurları, bazen farklı kamplara satılarak borçlarının daha da artmasına neden oluyor.