Kuzey Dakota’dan Kripto ATM Düzenlemeleri

Kuzey Dakota’daki düzenleyiciler, kripto para ATM’lerini içeren dolandırıcılıklarla mücadele etmek için tüketici korumalarını devreye sokacak bir yasa tasarısını tartışıyor.

22 Ocak’ta yapılan bir oturumda, Kuzey Dakota milletvekilleri, bu ayın başında eyalet yasama meclisine sunulan House Bill 1447’yi ele aldı.

Tasarı, günlük çekim limitleri koymayı, işlem ücretlerini düzenlemeyi ve kripto para ATM’lerinde dolandırıcılık uyarılarına yer verilmesini zorunlu hale getirmeyi hedefliyor. Bu düzenlemelerle, eyalet sakinlerinin mali dolandırıcılıklardan korunması amaçlanıyor.

Kripto ATM’leri, kullanıcıların nakit parayı kripto paralara dönüştürmesine veya tam tersine olanak sağlayan fiziksel kiosklar olarak tanımlanabilir. Ancak bu makinelerdeki sınırlı düzenlemeler ve kripto para işlemlerinin anonimliği, bu araçların dolandırıcılar tarafından yasa dışı gelirleri yönlendirmek için kötüye kullanılmasına yol açıyor.

Kuzey Dakota Finansal Kurumlar Komiseri Lisa Kruse, 2023 yılında eyalette FBI’a 103 kripto dolandırıcılık şikayeti yapıldığını ve toplamda 6.5 milyon dolarlık bir kayıp bildirildiğini açıkladı. Federal Ticaret Komisyonu’nun (FTC) verilerine göre ise, ABD genelinde 2020 ile 2023 yılları arasında dolandırıcılık vakalarında on kat artış görüldü.

House Bill 1447’nin ana sponsoru olan Temsilci Steve Swiontek, mevcut düzenlemelerin eksikliği nedeniyle dolandırıcıların kripto ATM’lerini kolaylıkla suistimal edebildiğine dikkat çekti.

Tasarı, günlük çekimlerin 1.000 $ ile sınırlandırılması ve işlem ücretlerinin 5 $ ya da işlem tutarının %3’ü (hangisi daha yüksekse) ile sınırlandırılması gibi önlemleri içeriyor.

Ayrıca, kripto ATM’lerinin dolandırıcılık uyarıları içermesi zorunlu hale getirilecek. Bu uyarılar, kullanıcıları yaygın dolandırıcılık taktikleri hakkında bilgilendirecek ve şüpheli durumlarda kolluk kuvvetleriyle iletişime geçmelerini tavsiye edecek.

Kullanıcılara, kripto işlemlerinin geri döndürülemez doğası hakkında bilgi verilerek, gönderilen fonların geri alınamayabileceği de hatırlatılacak.

Kiosk operatörleri için yeni yükümlülükler getirilecek. Operatörler, eyalet yasaları uyarınca para transferi yapan kuruluşlar için geçerli olan gerekliliklere uyacak bir lisans almalı ve üç aylık raporlar sunmalı.

Ayrıca kioskların, ticari olarak erişilebilir alanlarda yer alması, hareket kabiliyeti kısıtlı kullanıcılar için uygun olması ve güvenlik açısından aydınlatma ve gözetim gibi önlemlerle donatılması gerekecek.

Tasarı, komite üyelerinin ve sektör temsilcilerinin desteğini aldı. CoinFlip’ten Kevin Lolli, tüketici koruma önlemlerini desteklediğini, ancak işlem limitlerine ve ücret sınırlamalarına karşı olduğunu belirtti.

Kripto ATM’leriyle bağlantılı dolandırıcılık vakalarının artışıyla, dünya genelindeki düzenleyiciler sektörü daha sıkı denetlemeye yönelik adımlar atmaya devam ediyor.

Uluslararası girişimler de dikkat çekiyor. Kanada’nın Ontario eyaletinde, Niagara Bölgesi Polisi, büyük kiosk operatörleriyle iş birliği yaparak ATM’lerde dolandırıcılık uyarıları yayınlayacağını duyurdu.

Almanya’da ise yetkililer, lisanssız kripto ATM operasyonlarına yönelik ülke çapında baskınlar düzenledi ve bu operasyonlarda yaklaşık 28 milyon dolar nakit ve 13 kiosk ele geçirildi.