Nepal'de Kripto Dolandırıcılığına Karşı Artan Mücadele

Nepal'in Finansal İstihbarat Birimi (FIU), trading yasağına ve önerilen işlem izleme sistemlerine, farkındalık kampanyalarına ve daha sıkı düzenlemelere rağmen, kripto para ile ilgili artan dolandırıcılık vakalarını tespit etti.

Nepal'de kripto paraların dijital varlık tradingi yasak olmasına rağmen, kötü niyetli kişilerin siber dolandırıcılıkları organize etmek için yaygın bir şekilde kullanıldığı belirtildi. FIU, Nepal Rastra Bankası'na bağlı, mali dolandırıcılıkları, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını izlemek ve önlemekle sorumlu bir birimdir.

FIU'nun 18 Kasım'da yayımlanan "Stratejik Analiz Raporu"na göre, son zamanlarda kötü niyetli aktörlerin yasa dışı fonları aklamak için kripto paraları kullandığı tespit edilmiştir.

Rapor, dolandırıcıların yasa dışı fonları kripto paraya dönüştürdüğünü ve bu durumun, yetkililerin fonları takip etmesini ve geri almasını oldukça zorlaştırdığını vurgulamaktadır.

Kripto para birimlerinin kolayca offshore (denizaşırı) hesaplara transfer edilebilmesi, dolandırıcıların izini sürmeyi daha da karmaşık hale getiriyor. Buna ek olarak, Nepal'in vatandaşları giderek daha fazla kripto yatırım dolandırıcılıklarına kurban düşüyor.

Dolandırıcılar, sosyal medya platformları veya çevrimiçi reklamlar aracılığıyla potansiyel mağdurlarla iletişime geçiyor ve genellikle gerçek dışı, cazip ve yüksek kazanç vaatleriyle yatırım yapmaya teşvik ediyorlar.

Çoğu durumda, kripto ticaretinin yasadışı olması, mağdurların yetkililere başvurmasını engelliyor. Dolandırıcılık mağdurları, utanç veya olası hukuki sonuçlardan korkarak suçlarını bildirmekte zorluk yaşıyorlar.

Nepal'deki yetkililere bildirilen tüm dolandırıcılık vakalarının yaklaşık %64'ü, 2024 Mayıs ayına kadar siber dolandırıcılık olarak kayıtlara geçti. Bu durumu önlemek amacıyla FIU, birkaç önemli öneri sundu.

Bunlar arasında kripto işlemlerinin daha dikkatli bir şekilde izlenmesi, finansal kurumların dolandırıcılık belirtisi gösteren "kırmızı bayrakları" tanıyacak şekilde eğitilmesi ve zamanında raporlama yapılması gerektiği yer alıyor.

Ayrıca, dolandırıcılığa karşı daha geniş bir kamu farkındalığı oluşturulması, ajanslar arası işbirliğinin güçlendirilmesi ve dijital ödeme dolandırıcılıklarını ele alacak güncel bir düzenleyici çerçeve oluşturulması gerektiği vurgulandı.

Kripto para dolandırıcılığıyla mücadelede başka bir önemli adım, Güney Kore'den gelmişti. Güney Kore Maliye Bakanı Choi Sang-Mok, ülkesinin G20 zirvesinde yaptığı bir konuşmada, sınır ötesi kripto işlemleriyle ilgili yeni raporlama zorunlulukları getireceğini açıkladı.

Yeni kurallara göre, sınır ötesi kripto transferleriyle ilgilenen her işletme, ilgili otoritelerle önceden kayıt yaptırmak zorunda olacak ve tüm transfer bilgilerini Kore Bankası'na aylık olarak bildirecek.

Bu tür düzenlemeler, kripto para birimlerinin kötüye kullanımını engellemeye yönelik küresel bir yaklaşımı temsil ediyor ve daha sıkı denetimlerin getirilmesiyle dijital varlıklar aracılığıyla yapılan dolandırıcılıklara karşı daha etkin bir mücadele başlatılmasını sağlıyor.

Nepal'deki durumu da göz önünde bulundurursak, finansal suçlarla mücadele etmek için kripto para ticaretinin daha fazla izlenmesi ve bu konuda toplumu bilinçlendirmek için güçlü bir çaba gösterilmesi gerekmektedir.

Bu tür önlemler, dolandırıcılıkla mücadelede etkili olabilir ve özellikle kripto paraların halk arasında daha yaygınlaşmasıyla artan risklere karşı toplumları daha dirençli hale getirebilir.