Üç Bankaya Kripto Dolandırıcılığı Davası

Kaliforniya’da yaşayan Ken Liem, yaklaşık 1 milyon dolarlık bir kripto dolandırıcılığı nedeniyle üç Asyalı bankaya dava açtı.

Davada, Hong Kong merkezli Fubon Bank Limited ve Chong Hing Bank Limited ile Singapur merkezli DBS Bank’ın, temel Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kontrollerini ihmal ederek dolandırıcılığı engelleyemedikleri iddia ediliyor.

Ken Liem’in 31 Aralık tarihli dava dilekçesinde, dolandırıcılık sürecinin Haziran 2023’te LinkedIn üzerinden başladığı belirtiliyor. Liem, cazip bir kripto yatırım fırsatı sunan dolandırıcılar tarafından kandırıldı.

Dolandırıcılar, “domuz besleme” olarak bilinen bir taktik kullanarak Liem’in güvenini kazandı. Bu yöntemde mağdurlar, romantik bir ilişki ya da güvenilir bir bağlantı kuruluyormuş gibi kandırılarak sahte yatırım fırsatlarına yönlendiriliyor.

Dolandırıcılar, birkaç ay boyunca Liem’i, yatırımlarının güvenli bir şekilde yönetileceğine ikna etti. Bunun sonucunda Liem, 1 milyon dolara yakın fonunu Fubon Bank, Chong Hing Bank ve DBS Bank üzerinden açılan hesaplara transfer etti. Ancak bu fonlar, üçüncü taraf hesaplara yönlendirilerek yasa dışı bir şekilde başka amaçlarla kullanıldı.

Davada, söz konusu bankaların KYC ve AML protokollerini ihmal ettiği belirtiliyor. Liem’in avukatları, bu kontrollerin gerçekleştirilmiş olması durumunda dolandırıcılığın fark edilip engellenebileceğini savunuyor. Özellikle şüpheli işlemlerin raporlanması ve belgelenmesi gerektiği vurgulanıyor.

Dava ayrıca, ABD Banka Gizlilik Yasası’nın (BSA) ihlal edildiğini öne sürüyor. Bu yasa, finansal kurumların dolandırıcılık ve kara para aklamayı önlemek için şüpheli işlemleri izleme, belgeleme ve raporlama yükümlülüklerini belirliyor.

DBS Bank’ın Kaliforniya’da faaliyet göstermesi ve diğer bankaların Liem’in ABD merkezli Wells Fargo hesabı üzerinden işlemleri gerçekleştirmiş olması, bu bankaları ABD finansal düzenlemeleri kapsamına alıyor.

Liem’in dava dilekçesinde, Hong Kong merkezli dört şirket olan Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited ve Weidel Limited’in de adı geçiyor. Bu şirketlerin, Liem adına hesap açarak paraları üçüncü taraf hesaplara yönlendirdiği ve dolandırıcılığın önemli bir parçası olduğu iddia ediliyor.

Liem, hem bankaları hem de bu şirketleri toplamda 3 milyon dolarlık bir tazminat talebiyle dava ediyor.

2024 yılında “domuz besleme” dolandırıcılıkları, kripto sektöründe en büyük tehditlerden biri haline geldi. Cyvers’in bir raporuna göre, bu yöntemle 2024 yılı boyunca kripto piyasasından toplam 3,6 milyar dolar çekildi. Bu tür dolandırıcılıklarda mağdurlar genellikle boş hesaplarla bırakılıyor ve adalet arayışı oldukça zor bir süreç haline geliyor.

Ancak bazı mağdurlar, dava yoluna giderek dolandırıcılarla mücadele ediyor. Ekim 2024’te, ABD vatandaşı Hector Gustav Gutierrez, Güneydoğu Asya merkezli bir suç çetesi tarafından düzenlenen bir dolandırıcılıkta 33 Bitcoin kaybettiğini iddia ederek benzer bir dava açmıştı.

Ken Liem’in açtığı dava, finansal kurumların KYC ve AML süreçlerini sıkı bir şekilde uygulamalarının ne kadar önemli olduğunu yeniden gözler önüne seriyor. Şüpheli işlemlerin fark edilmesi ve engellenmesi için etkili kontrollerin yapılması gerektiği vurgulanıyor.

Bu dava, aynı zamanda mağdurlara haklarını arama cesareti veren bir örnek olarak da değerlendirilebilir. Finansal dolandırıcılıkların artışı, bankalar ve finansal kurumlar üzerinde daha sıkı düzenlemeler yapılması gerektiğini ortaya koyuyor.

Liem’in davasının sonucu, finansal kurumların bu tür olaylarda nasıl sorumlu tutulacağı ve mağdurların zararlarının nasıl tazmin edileceği konusunda emsal teşkil edebilir. Bu tür davaların artması, finansal sistemde daha şeffaf ve güvenli bir ortam oluşturulmasına katkı sağlayabilir.