Avustralya, Kara Para Aklamaya Karşı Önlem Alıyor

Avustralya, kara para aklama karşıtı (AML) yasalarına uymayan kripto para ATM sağlayıcılarını denetlemek ve yaptırım uygulamak amacıyla özel bir görev gücü oluşturdu.

Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC), 6 Aralık tarihli açıklamasında kripto ATM operatörlerini uyardı ve yasalara uyulmaması durumunda ciddi yaptırımlar ve cezalar uygulanacağını bildirdi. Bu adım, ülkede hızla büyüyen kripto ATM sektörü üzerindeki düzenleyici baskıyı artırıyor.

Coin ATM Radar verilerine göre Avustralya, dünya genelinde 1.300’den fazla Bitcoin ve kripto ATM’siyle ABD ve Kanada’nın ardından üçüncü sırada yer alıyor.

Ancak AUSTRAC, ülkede yaklaşık 1.200 kripto ATM’si olduğunu ve bunların yalnızca az bir kısmının 400 kayıtlı dijital para borsası tarafından işletildiğini belirtiyor. Bu durum, düzenleyicilerin bu sektörü dikkatle izlemesine neden oluyor.

AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, kripto para birimleri ve ATM’lerin suçlular için cazip bir araç haline geldiğini ifade etti. ATM’lerin kolay erişilebilirliği ve "anlık ve geri alınamaz transferler" yapma imkanı, bu teknolojiyi kara para aklama ve dolandırıcılık gibi suçlar için ideal hale getiriyor.

Thomas, bu riskleri en aza indirmek için, uyumsuz ve yüksek riskli operasyonları 2024 yılı boyunca ortadan kaldırmayı hedeflediklerini söyledi.

Avustralya'daki kripto ATM operatörleri, AML yasalarına uygun olarak şu yükümlülükleri yerine getirmek zorunda:

• AUSTRAC’a kayıt yaptırmak,
• Müşterini Tanı (KYC) protokollerini uygulamak,
• İşlemleri izlemek,
• 10.000 AUD (yaklaşık 6.430 $) üzerindeki büyük nakit işlemleri ve şüpheli faaliyetleri bildirmek.

Görev gücü, bu düzenlemelere uyulmasını sağlamak ve kripto ATM’lerin kara para aklama, dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetlere olanak tanımasını önlemek amacıyla sektörü sıkı bir şekilde denetleyecek.

AUSTRAC’ın bu hamlesi, dijital para birimlerinin ve kripto borsalarının kara para aklama ve terörizmi finanse etme riskleri taşıdığına yönelik ulusal raporlarıyla da uyumlu.

2024 Ulusal Risk Değerlendirme Raporu, kripto para birimlerini "yüksek" riskli bir kanal olarak tanımladı ve bu risklerin önümüzdeki üç yıl içinde artacağını öngördü.

Avustralya’nın yanı sıra, diğer ülkeler de benzer önlemler alıyor. Ağustos 2024’te Almanya, yasa dışı faaliyet gösteren 13 kripto ATM’sine el koyarak, lisanssız operatörlerin ağır yaptırımlarla karşılaşacağı konusunda uyarıda bulunmuştu.

Birleşik Krallık’ta ise Mali Davranış Otoritesi (FCA), ülkede faaliyet gösteren yasal bir kripto ATM bulunmadığını açıklamıştı.

AUSTRAC’ın girişimi, kripto sektöründeki yasa dışı faaliyetleri azaltmak ve sektöre olan güveni artırmak için önemli bir adım olarak görülüyor.

Bununla birlikte, düzenlemelerin sıkılaştırılmasının, sektörün büyüme hızını ve yenilik potansiyelini nasıl etkileyeceği merak konusu. Avustralya, bu hamlesiyle dünya genelinde kripto düzenlemelerinde öncü bir rol oynamayı hedefliyor.