Kansas Bankası Çöküşü, 225 Milyon Dolarlık "Domuz Kasaplığı" Kripto Dolandırıcılığına Bağlandı

ABD Adalet Bakanlığı (DOJ), 2023 yılında çöken Kansas merkezli Heartland Tri-State Bank'in eski CEO'su Shan Hanes'in, 47 milyon dolarlık banka fonunu zimmetine geçirerek, bu parayı yurt dışındaki kripto dolandırıcılarına kaptırdığını açıkladı. DOJ'un yeni yayımladığı sivil el koyma şikayeti, Hanes’in aslında, Filipinler merkezli bir “pig butchering” (domuz kasaplığı) dolandırıcılık ağına kaptırdığı fonlarla, bu ağın en büyük bireysel kurbanı olduğunu ortaya koydu.

DOJ'un el koyma davası, Manila'daki ITECHNO Specialist Inc. adlı çağrı merkezinden yönetilen bir ağın, 225 milyon dolarlık USDT’yi akladığını ve toplamda 3 milyar dolarlık hacim oluşturduğunu ortaya çıkardı.

Hanes, 2023’te yalnızca 6 hafta içinde bankadan 10 ayrı havale ile toplam 47.1 milyon dolar gönderdi.

Bu transferler, çeyrek dönem raporlarının arasında yapıldığı için ilk etapta fark edilmedi.

DOJ, 434 mağdurdan sadece 60’ını tespit etti ve bu kişilerin toplam kaybının 19.4 milyon dolar olduğunu açıkladı.

Hanes’in zimmetine geçirdiği fonların 3.3 milyon doları, doğrudan bu ağa gönderildiği için DOJ tarafından ele geçirildi.

🏦 Banka Neden Battı? Heartland Tri-State Bank, Hanes’in işlemleri sonrası:

Acil borçlanma yoluyla 21 milyon dolar kaynak kullanmak zorunda kaldı.

Likiditesi tamamen eridi ve sermaye açığı 35 milyon dolara ulaştı.

Regülatörler bankayı Temmuz 2023’te kapattı.

Ayrıca Hanes'in sadece bankayı değil; bir kilise fonu, yatırım kulübü ve kızının üniversite hesabı dahil olmak üzere birçok kişisel ve kurumsal kaynağı da dolandırıcılara gönderdiği belirlendi.

⚖️ 2024'te Mahkûm Oldu

Hanes, Ağustos 2024’te zimmete para geçirme ve dolandırıcılıktan 24 yıl hapis cezasına çarptırıldı. DOJ, onu hem “faillerden biri” hem de “küresel dolandırıcılık ağının en büyük kurbanı” olarak tanımlıyor.

🪙 Kripto Paralar Federal Stoklara Katılabilir

Ele geçirilen USDT’lerin, Başkan Donald Trump’ın emriyle kurulması planlanan federal dijital varlık rezervine dahil edilmesi bekleniyor. Henüz resmi olarak kurulmamış olsa da Hazine Bakanlığı, devletin elindeki tüm kripto varlıkları denetlemeye başladı.

Bu olay, kripto dolandırıcılıklarının yalnızca bireysel yatırımcıları değil, finansal sistemin temel yapı taşlarını da tehdit edebilecek kadar geniş kapsamlı hale geldiğini gözler önüne seriyor. Ayrıca, küçük bir bankanın CEO’sunun bu kadar kolay şekilde milyonları zimmetine geçirip, "kolay zenginlik" vaadiyle bu parayı dolandırıcılara kaptırması, regülasyon eksikliklerine dair çarpıcı bir örnek teşkil ediyor.