Kripto Para Yatırımcılarına Uyarı: Sahte Profesörler ve Yüksek Faizli Krediler!

Kripto para piyasası heyecan verici yatırım fırsatları sunarken, aynı zamanda dolandırıcıların da cirit attığı bir alan haline geldi.

Washington Eyaleti Mali Kurumlar Departmanı (DFI), yatırımcıları son zamanlarda popülerleşen bir kripto dolandırıcılığı yöntemine karşı uyarıyor. Bu dolandırıcılık, profesör veya akademisyen gibi güvenilir görünen kimliklerin arkasına saklanan kişiler tarafından yürütülüyor.

Dolandırıcılık genellikle Facebook gibi sosyal medya platformlarında cazip yatırım fırsatları sunan reklamlarla başlıyor. Kullanıcılar reklama tıkladıklarında, dolandırıcılar tarafından tasarlanmış bir web sitesine yönlendiriliyorlar.

Bu web sitesinde, sahte bir "Akademi", "İşletme Okulu" veya "Zenginlik Enstitüsü" ile ilişkili olduklarını iddia eden "Profesörden Mektup" veya "Dekandan Mektup" metinleri yer alıyor. Bu sahte itibar oluşturma yöntemi, potansiyel kurbanların güvenini kazanmayı amaçlıyor.

İlgisi çekilmiş olan kişiler, daha sonra WhatsApp veya Telegram gibi mesajlaşma uygulamalarında oluşturulan ve profesör, danışman veya asistan gibi unvanlara sahip kişiler tarafından yönetilen gruplara davet ediliyor. Bu grupların içinde diğer yatırımcılar gibi davranan kişiler de yer alıyor. DFI, bu kişilerin aslında dolandırıcıların kontrolündeki botlar veya planın bir parçası olabileceğini konusunda uyarıyor.

Bu gruplarda, yatırımcılara yüksek getiriler elde edecekleri iddiasıyla günlük alım satım sinyalleri ve yatırım tavsiyeleri sunuluyor. Ardından, kripto para ticareti kolaylaştıran bir web sitesiyle tanıştırılıyorlar ve verilen sinyaller doğrultusunda yatırım yapmaya teşvik ediliyorlar.

Dolandırıcılık, asıl oyun burada devreye girdiğinde açığa çıkıyor. Dolandırıcılar, mağdurlara bazı yatırım fırsatlarına katılmaları için yüksek miktarlarda kredi veya kredi limitleri teklif ediyorlar. Bu teklifler genellikle resmiyetten uzak bir şekilde, mesajlaşma platformları üzerinden yapılıyor. Meşruiyet algısı yaratmak için yatırımcılardan kredi puanları gibi hassas mali bilgiler sunmaları ve sahte kredi belgeleri imzalamaları isteniyor.

Eğer bir mağdur kredi teklifine yanaşmazsa, dolandırıcılar "yardımcı" gibi görünen kişiler aracılığıyla mağdurun adına kripto para fonları borçlanıyor ve bu parayı mağdurun ticaret hesabına aktarıyorlar. İşlemin gerçekleştiğine dair bir ekran görüntüsü de sunuyorlar. Ancak DFI'ın tespitlerine göre, bu işlemler aslında sahte. Blockchain teknolojisini kullanan "blok zinciri gezginleri"nde herhangi bir kayıt bulunmuyor. Buna rağmen, mağdurlara elde ettikleri kârlarla bu borcu ödeyebilecekleri söyleniyor.

Ancak platformdan para çekmeye çalışıldığında ise asıl sorun ortaya çıkıyor. Mağdurun hesabı donduruluyor ve kendisinden krediyi kendi cebinden ödemesi isteniyor. Eğer ödeme yanaşmazsa, dolandırıcılar yasal işlemle tehdit ediyorlar. DFI, bugüne kadar hiçbir yatırımcının krediyi geri ödeyerek parasını çekebildiğine dair bir rapor almadıklarını belirtiyor.

Bu dolandırıcılık yönteminin bir başka örneği ise 300.000 dolarlık bir vaka ile DFI tarafından raporlandı. Mağdur, aslında bir mali kurum olduğunu iddia eden ancak ICHCOIN isimli kripto para dolandırıcılığı için bir cephe olarak kullanılan "Mükemmellik ve İnovasyon Servet İşletme Okulu" ile iletişime geçmişti.

Sahte profesörler ve yüksek dolarlı krediler kullanılarak yürütülen bu tür dolandırıcılıklar, kripto para piyasasında giderek yaygınlaşıyor. Yatırımcıların bu gibi tuzaklara düşmemesi için güvenilir kaynaklardan bilgi edinmesi ve asla acele karar vermemesi gerekiyor.

DFI gibi kurumlar tarafından yayınlanan uyarıları takip etmek ve şüpheli durumlarda yetkililere bildirmek önemlidir. Unutmayın, eğer bir yatırım fırsatı size çok cazip geliyorsa, büyük ihtimalle gerçek değildir.