Upbit'in KYC İhlalleri: 600.000 Müşteri Etkilendi

Güney Kore’nin büyük kripto para borsalarından biri olan Upbit, yerel işyeri ruhsatı yenileme sürecinde büyük bir sorunla karşı karşıya.

Upbit, Müşterini Tanı (KYC) prosedürlerine yönelik ciddi ihlallerle suçlanıyor.

Güney Kore’nin Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) altındaki Finansal İstihbarat Birimi (FIU), borsanın 500.000 ila 600.000 potansiyel KYC ihlali gerçekleştirdiğini raporluyor. Bu durum, Upbit’in işyeri ruhsatının yenilenmesini ve gelecekteki operasyonlarını tehlikeye atabilir.

Upbit, 2017 yılında kurulduğundan bu yana, Güney Kore’deki ve dünya çapındaki kripto para borsaları arasında önemli bir oyuncu oldu. CoinGecko’ya göre, günlük işlem hacmi 2.2 milyar dolara kadar çıkabiliyor.

Ancak, Upbit’in KYC prosedürlerinde yaptığı ihlaller, yalnızca borsanın itibarını zedelemekle kalmıyor, aynı zamanda potansiyel olarak para cezası ve işyeri ruhsatı yenileme sorunlarına yol açıyor.

Güney Kore, 2018 yılında kripto para ticaretini düzenlemeye yönelik önemli adımlar atmıştı. Hükümet, kripto para ticaretini yalnızca gerçek isimli banka hesaplarıyla yapılmasına izin verdi.

Ardından Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), tüm kripto borsalarına, Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklama (AML) protokollerine uymalarını zorunlu hale getirdi. Bu düzenlemelere uymayan borsaların ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalması bekleniyor.

Ancak, Upbit’in KYC ihlalleri, yerel yetkililer tarafından ciddi şekilde inceleniyor. Yetkililer, borsanın kullanıcıların kişisel bilgilerini gizleyerek kimlik doğrulama sürecini geçersiz kılmasına göz yummuş olabilir.

Örneğin, Upbit’in bazı kullanıcılarının kişisel bilgileri bulanıklaştırılmış kimliklerle hesap açmasına izin verdiği iddia ediliyor. Bu durum, düzenleyicilerin kullanıcıları doğru bir şekilde tanımlamalarını engelliyor ve bu da ihlallerin tespit edilmesine yol açıyor.

Upbit, bu iddialara yanıt olarak, KYC prosedürlerini ihlal etmediğini savunsa da, FIU'nun tespit ettiği ihlaller, borsanın 100 milyon Kore Wonu (yaklaşık 71.500 dolar) kadar para cezası ödemesi ile sonuçlanabilir.

Ayrıca, Upbit’in yerel işyeri ruhsatının yenilenmesi sürecinde de sorunlar yaşaması muhtemel. Yetkililer, borsanın KYC düzenlemeleriyle uyumlu olup olmadığını dikkatle değerlendiriyor ve gelecekteki operasyonlarını etkileyebilecek bir karar alabilirler.

Bu durum, Upbit’in sadece yerel düzenleyicilerle değil, aynı zamanda uluslararası düzenleyicilerle de ilişkilerini zorlaştırabilir. Kripto para borsalarının dünya çapında artan denetimler ve düzenlemelerle karşı karşıya olduğu bu dönemde, Upbit’in de bu düzenlemelere uyum sağlama sorumluluğu giderek daha kritik hale gelmiş durumda.

Bu olay, aynı zamanda Upbit’in monopol durumu ile de bağlantılı. Geçtiğimiz Ekim ayında, FSC’nin, Upbit’in K-Bank ile yakın ilişkilerini incelemek üzere bir soruşturma başlatması gündeme gelmişti.

Bu ilişki, K-Bank’ın kripto para borsalarına olan yüksek maruziyeti nedeniyle uzun süredir yerel otoritelerin gözünde bir risk faktörü olarak değerlendiriliyordu. K-Bank’ın, kripto para sektöründeki yüksek bağımlılığı, Güney Kore hükümetinin kripto düzenlemeleri üzerindeki baskısını artırıyor.

Upbit’in KYC ihlalleri, borsanın ve genel olarak Güney Kore kripto para pazarının geleceğini tehdit ediyor. Bu durum, borsaların düzenleyicilerle uyumlu hale gelerek müşteri güvenliğini sağlamalarına yönelik daha fazla çaba sarf etmeleri gerektiğini bir kez daha gözler önüne seriyor.