TD Bank, 1 Milyar Dolarlık Kripto Transferlerini Açıkladı

TD Bank, FinCEN'e (Finansal Suçları Önleme Ağı) göre, iki uluslararası kripto platformundan 1 milyar dolardan fazla banka transferi gerçekleştirdi. Bu durum, bankanın son dönemlerde yaşadığı bazı sıkıntılarla bağlantılı olarak dikkat çekiyor.

10 Ekim tarihinde TD Bank’ın ABD kolu, suç gruplarının kara para aklama faaliyetlerini yeterince izleyememesi nedeniyle 3 milyar dolardan fazla ceza ödemeyi kabul etti. Aynı zamanda bankanın ABD’deki büyüme hedefleri üzerinde de kısıtlamalar getirildi.

FinCEN raporuna göre, TD Bank'ın transfer hacminin 1 milyar dolardan fazlası, iki bilinmeyen kripto para firması ile ilişkilendirildi. Bu işlemler, "Müşteri Grubu C" olarak tanımlanan ve faaliyet alanı "satış finansmanı ve gayrimenkul" olan bir firma aracılığıyla gerçekleştirildi.

FinCEN, bu müşteri grubunun TD Bank üzerinden 1 milyardan fazla işlem yaptığını, gelen fonların %90'ından fazlasının Birleşik Krallık merkezli bir kripto borsasından, giden işlemlerin ise %60'ından fazlasının Kolombiya'daki bir finansal kuruluşa transfer edildiğini belirtti.

Raporda, "Müşteri Grubu C, bu süreçte ayda ortalama 100 milyon dolardan fazla banka havalesi gerçekleştirdi, çoğu 'yüksek riskli' yargı bölgelerinde, Kolombiya, Çin ve Orta Doğu ülkeleri gibi yerlerde gerçekleşti," denildi.

TD Bank, bu müşteri grubuna 650 milyon dolardan fazla banka transferi gerçekleştirdi ve bu durum, müşteri grubunun kayıt belgelerinden önemli bir sapma gösterdi.

FinCEN'in raporunda, TD Bank’ın bu işlemleri sürdürdüğü ancak fonların kökeni hakkında yeterli bilgi sahibi olmadığı vurgulandı.

Örneğin, "Müşteri Grubu C, TD Bank'a bilinmeyen kaynaklardan gelen fonların amacı, nihai kaynakları ve kaynağı hakkında hiçbir bilgi olmaksızın, uluslararası bir kripto para borsa platformundan 650 milyon dolardan fazla fon aldı," ifadeleri yer aldı.

Buna rağmen, TD Bank, Kolombiya’nın yüksek riskli yargı bölgesinde kripto para hizmetleri sunan bir finansal kuruluşa 420 milyon dolardan fazla işlem gerçekleştirmeye devam etti.

TD Bank daha önce de kripto para alanında faaliyet göstermişti. TD Cowen, Mart 2022'de Bitcoin ve Ether dahil olmak üzere 16 kripto varlık aracılığıyla kurumsal müşterilere kripto piyasasına erişim sağlamak için Cowen Digital'i kurmuştu. Ancak bu kripto birimi, Haziran 2023'te kapatıldı ve kapanma nedeni açıklanmadı.

Cowen Bank, TD Bank Grubu tarafından 1.3 milyar dolara satın alındı. Bu anlaşma Mart 2023’te tamamlandı ve kripto kanadının kapatılmasından üç ay önce gerçekleşti.

TD Bank’ın bu durumu, son yıllarda yaşanan birçok kripto şirketinin çöküşü ve 2023’teki ABD bankacılık ve düzenleyici krizinin ortasında gerçekleşti.

Banka, bu süreçteki karmaşık durumu ve ortaya çıkan suçlamalarla başa çıkmaya çalışırken, kripto para sektöründeki risklerle ilgili dikkatli bir yaklaşım benimsemesi gerektiği anlaşılıyor. Kripto para piyasasında ortaya çıkan bu gelişmeler, yatırımcılar için önemli bir uyarı niteliği taşıyor.